杭州聯(lián)合銀行儲(chǔ)戶近億存款失蹤 8人涉詐騙被訴

正義網(wǎng)杭州5月23日電(記者 范躍紅 通訊員 劉波)記者今天從杭州市檢察院獲悉,備受關(guān)注的杭州聯(lián)合銀行儲(chǔ)戶近億元存款失蹤案有新進(jìn)展，包括銀行“內(nèi)鬼”祝超菊在內(nèi)的8名被告人日前被檢察機(jī)關(guān)以涉詐騙罪依法提起公訴。

去年2月14日,杭州西湖警方接到杭州聯(lián)合銀行古蕩支行報(bào)案:銀行一名儲(chǔ)戶存折上的200萬(wàn)元存款在其本人不知情的情況下被人劃走。根據(jù)銀行反映近期資金流動(dòng)異常以及提供的相關(guān)證據(jù),西湖警方立即對(duì)該案開展立案?jìng)刹椤?

隨后調(diào)查發(fā)現(xiàn),這筆兩百萬(wàn)的資金只是冰山一角。

8名被告人中,浙江天臺(tái)女子邱愛玉是浙江帥邦化工有限公司法定代表人,祝超菊是杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處負(fù)責(zé)人。2013年底至2014年初,邱愛玉通過(guò)他人介紹認(rèn)識(shí)了祝超菊。

檢察機(jī)關(guān)審查查明,2014年1月2日至2014年1月27日期間,邱愛玉伙同祝超菊等人經(jīng)過(guò)事先預(yù)謀,以向資金提供人承諾除支付銀行正常利息外,另外支付10%-15%的年息,以此誘騙資金提供人在杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處存款;由祝超菊誘騙資金提供人輸入密碼,將資金提供人賬戶內(nèi)的存款轉(zhuǎn)入邱某及其指定人員的銀行賬戶。

為避免資金提供人短期內(nèi)發(fā)現(xiàn)存款被轉(zhuǎn)出,邱愛玉等人還要求資金提供人簽訂賬戶不開通短信提醒業(yè)務(wù)、不開通網(wǎng)銀權(quán)限、一年內(nèi)存款不挪作他用、不查詢、不對(duì)在銀行工作的親人朋友提及等“六不”承諾書。

通過(guò)采用上述手段,邱愛玉等人先后誘騙42名資金提供人將共計(jì)9505萬(wàn)元的資金存入指定的銀行。邱愛玉人等獲得上述款項(xiàng)后,將事先許諾的高額利息轉(zhuǎn)賬至資金方賬戶,同時(shí)將剩余的款項(xiàng)按事先商定的比例進(jìn)行分配,其中祝超菊獲取每筆資金3%的好處費(fèi),邱愛玉等人將騙取的資金用于歸還個(gè)人債務(wù)等。

由于部分資金提供人發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)存款被轉(zhuǎn)走,邱愛玉等人在案發(fā)前退還給資金提供人本金約2757萬(wàn)余元。至案發(fā)前,共計(jì)5797.1萬(wàn)余元未能歸還。

此外,本案中還有幾名被告人勾結(jié)中國(guó)工商銀行浙江省江山支行南門分理處工作人員,將3名資金提供人存入中國(guó)工商銀行賬戶內(nèi)共計(jì)700萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)入他們控制的賬戶內(nèi),用于還債。

2014年3月13日,邱愛玉、祝超菊等8人被抓獲歸案。

杭州市檢察院認(rèn)為,邱愛玉、祝超菊等8人以非法占有為目的,虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相,騙取數(shù)額特別巨大財(cái)物,這些行為均觸犯了刑法,犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究他們的刑事責(zé)任。