銀行職員與白銀靖遠縣教師伙同他人偽造資料辦卡套現1200萬

原標題：銀行職員與教師伙同他人偽造資料辦卡套現1200萬

兩人犯多罪，分別被判處13年和5年徒刑

中國甘肅網12月29日訊 據蘭州晨報報道 (記者 董子彪) 一名銀行職員和一名教師伙同他人，冒用百余人身份證，偽造相關資料，辦理信用卡后套現高達1200余萬元。12月28日記者獲悉，蘭州中院日前以銀行職員魏列儒犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪，數罪并罰決定判處有期徒刑13年，并處罰金23萬元。教師李萬榮犯信用卡詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印證罪，決定執行有期徒刑5年，并處罰金10萬元；參與套現的4名個體戶老板也因犯非法經營罪，被判有期徒刑3年緩刑4年等刑罰及相應罰金；除依法追繳發還的案款2815033.4元，贓款不足部分，繼續追繳。

冒用百余人身份證申請信用卡套現

出生于1981年的魏列儒本是某銀行的一名職員，而出生于1976的李萬榮則是靖遠縣一所中學的教師。

經查明，2012年9月至2013年5月，魏列儒在被害人朱某某等17人不知情的情況下，冒用17人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的資信證明材料，通過該銀行某營業部工作人員劉某(另案處理)辦理了17張信用卡。之后，魏列儒刷卡套現1708465.92元，所得錢款全部用以償還個人債務。案發后，公安機關依法追繳200132.56元，已發還受害單位。

在作案中，李萬榮幫助魏列儒偽造了以上17人的房屋所有權證、車輛行駛證、企業法人(負責人)營業執照、稅務登記證等辦理信用卡所需的相關資信證明材料。

此后，魏列儒繼續通過銀行工作人員劉某辦理了38張信用卡，刷卡套現共計4240941.08元，截至案發前分文未還。

2012年8月至2013年10月，李萬榮向銀行職員雒某某(另案處理)提供了齊某某等54人的身份證復印件，偽造了相關個人資信證明材料，雒某某在54人不知情的情況下，通過該銀行某營業部工作人員劉某辦理了信用卡，信用卡辦成后刷卡套現共計6549087.96元，其中李萬榮刷卡套現取得贓款35萬元據為己有。案發后，公安機關追繳2601900.84元。

　四個體老板刷卡套現170萬元犯罪

2012年8月至2013年8月，男子路某某在經營自己的電訊經營部期間，違反國家規定，使用其經營的P0S機，在無任何經營實物交易的情況下，向魏列儒多次提供刷卡直接支付現金的服務。魏列儒冒用他人信用卡從路某某處累計刷卡套現數額共計1004647元。路某某收取魏列儒給予的刷卡套現好處費共計2953.53元。

此外，魏列儒繼續冒用他人信用卡從個體經營戶高某處累計刷卡套現數額236850元、武某處累計刷卡套現數額262000元、王某處累計刷卡套現數額200051.58元。

同時，魏列儒還于2013年9月20日至2014年1月20日期間，從汽車租賃公司租賃4輛小轎車，之后分別以2萬、5萬、3萬元等價格低價抵押，事后經鑒定涉案車輛總價值達266525元。

法院認定，魏列儒犯信用卡詐騙罪二起，犯罪數額5949407元；犯合同詐騙罪四起，犯罪數額266525元；李萬榮犯信用卡詐騙罪一起，犯罪數額6549087.96元；犯偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪一起。

蘭州中院審理認為，魏列儒、李萬榮以非法占有為目的，以虛假的身份證明騙領信用卡刷卡套現，用以償還個人債務，數額特別巨大，其行為均構成信用卡詐騙罪；魏列儒以非法占有為目的，在履行合同過程中，騙取對方車輛后以低價抵押，其行為已構成合同詐騙罪，數額巨大；李萬榮明知他人非法申辦信用卡，仍為他人偽造相關資信證明材料，其行為已構成偽造、變造、買賣國家公文、證件、印章罪；李萬榮刷卡套現獲取了少量的資金，在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，公安機關已追回部分贓款，酌情從輕處罰。

魏列儒歸案后主動供述公安機關尚不掌握的其合同詐騙的犯罪事實，屬自首，依法對其從輕處罰；自愿認罪及其親屬主動退賠部分贓款，酌情從輕處罰。而個體戶路某某等4人歸案后如實供述犯罪事實，犯罪情節較輕，具有悔罪表現，經司法行政部門社會調查評估，4人適用緩刑對所居住社區無重大不良影響。