蘭州首起惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)“套路貸”案件被提起公訴

蘭州首起惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)“套路貸”案件被提起公訴

據(jù)每日甘肅網(wǎng)訊（蘭州晨報(bào)/掌上蘭州通訊員茍宏偉 記者張秀蕓）近日，蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)偵辦的“7·11惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)套路貸”案件已被提起公訴，從抓獲犯罪嫌疑人至提起公訴，歷時(shí)3個(gè)月。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)組織人夏某、盛某二人糾集方某、胡某等4人總共向全國(guó)28個(gè)省、市共1328人放款，總盈利1316713.77元。該案是蘭州市公安局辦理的首例“套路貸”案件，也是蘭州市首例以惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)公訴的“套路貸”案件。

案情分析

辦案民警從“套路貸”案例中分析可以看出，其手段套路并不復(fù)雜，被“套路”群體則基本都具有一個(gè)共性，那就是因?yàn)橘Y金緊而又因?yàn)榉N種原因沒(méi)有找到正規(guī)融資渠道，迫切需要資金周轉(zhuǎn)。“套路貸”犯罪分子正是抓住這部分群體“欲貸無(wú)門(mén)”的急切心理扮演了“雪中送炭”的角色，設(shè)置了“零門(mén)檻、無(wú)需抵押、無(wú)需資質(zhì)、秒放款”的“套路”。

在本案中，嫌疑人通過(guò)制造民間借貸的假象，與借款人以借一押一的方式簽訂虛假的不平等《借款協(xié)議》，《協(xié)議》簽訂后，犯罪嫌疑人先向借款人按照《借款協(xié)議》中約定的借款金額通過(guò)借貸寶賬戶全額轉(zhuǎn)賬放款，然后再讓借款人通過(guò)微信或支付寶賬戶將押金及30%的“服務(wù)費(fèi)”返還回來(lái)，制造虛假轉(zhuǎn)賬流水，制約借款人按照嫌疑人設(shè)置的“套路”償還借款。

同時(shí)，在“套路貸”案件中，一些無(wú)需抵押或者無(wú)需提供任何抵押物的“套路”，迎合了社會(huì)上一大部分人的需求。其實(shí)許多受騙者一開(kāi)始可能就已經(jīng)覺(jué)察了其中的陷阱，可為了獲得急需的資金，于是懷著僥幸心理鋌而走險(xiǎn)，最終深陷其中不能自拔，以至于后期償還的利息遠(yuǎn)高于借款本金。

當(dāng)借款到期后，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)以收取30%至40%的“服務(wù)費(fèi)”、“展期費(fèi)”等名義虛增受害人的債務(wù)，同時(shí)，將借款人介紹給其他放貸人，通過(guò)“轉(zhuǎn)單平賬”的方式累加借款人債務(wù)，從中牟利，當(dāng)借款人無(wú)力償還借款時(shí)，又通過(guò)“呼死你”軟件對(duì)借款人及其親朋好友進(jìn)行24小時(shí)不間斷的電話轟炸，并通過(guò)手機(jī)短信、彩信、微信的方式向借款人及其親朋好友群發(fā)威脅、恐嚇、辱罵等侮辱性信息以及該犯罪團(tuán)伙P圖制作的有借款人頭像的“靈堂”照片，有計(jì)劃地進(jìn)行“軟暴力”催收，從而達(dá)到非法獲利的目的。

警方提示

網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)假借民間借貸之名，通過(guò)簽訂“陰陽(yáng)合同”“虛增債務(wù)”“制造資金走賬流水”“轉(zhuǎn)單平賬”等方式，采用欺騙、脅迫、騷擾、糾纏等手段催收，屬于“套路貸”，其真實(shí)目的是假貸款，真套路。

蘭州公安民警提醒市民：要理性消費(fèi)、理性借款，不要輕信無(wú)金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類(lèi)無(wú)抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述“套路貸”作案特征的違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)收集固定證據(jù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。